1 - Demander le transfert d'un PEA dans une autre banque
Lorsqu'on change d'établissement bancaire, rares sont les comptes d'épargne qui peuvent être transférés dans une autre banque sans perdre les avantages liés à son ancienneté et sa fiscalité, c'est le cas du PEA, du PEL et du PERP par exemple contrairement au Livret A ou à une assurance vie qui devront être liquidés. Toutefois, pendant toute la période du transfert, aucune opération bancaire ou mouvement ne sera possible que ce soit un ordre d'achat ou de vente et la durée du transfert peut être assez longue, car la banque doit obligatoirement établir un bordereau retraçant tout l'historique du PEA de son client. Il est donc conseillé de vendre les titres et les sicav les plus volatiles et ceux côtés à l'étranger, surtout si la convention de compte prévoit une facturation "à la ligne". Ci-dessous un modèle de lettre ou de mail pour demander le transfert d'un PEA
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Objet : Demande de transfert de mon PEA
Madame, Monsieur,
Par la présente, je vous prie de bien vouloir faire transférer mon plan d'épargne en actions numéro [numéro] que j'ai souscrit auprès de votre banque le [date], au bénéfice de la banque [Nom, adresse] à laquelle j'ai signé un mandat pour le gérer.
Par ailleurs, je vous précise qu'il n'y a plus aucune opération en cours sur mon portefeuille et vous remercie de faire le nécessaire dans les meilleurs délais. A cette fin, vous trouverez ci-joints tous les documents justificatifs utiles au bon déroulement de ma demande.
Je vous serais reconnaissant de bien vouloir me confirmer la prise en charge de ma demande et de m’informer des étapes à venir, ainsi que des délais approximatifs. N’hésitez pas à me contacter pour toute information complémentaire ou précision.
En comptant sur votre diligence, je vous prie de recevoir, Madame, Monsieur, mes sincères salutations.
[Signature]
