Exemple pour demander un arbitrage ponctuel sur son assurance vie
Voici un modèle de lettre pour solliciter un arbitrage ponctuel sur un contrat d’assurance-vie. Ce modèle se veut à la fois clair et complet, en tenant compte des informations essentielles comme les références de votre contrat, ainsi que les détails précis de l’opération souhaitée pour réallouer votre épargne entre différents supports d’investissement.
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Objet : Demande d’arbitrage sur mon contrat d’assurance-vie n°[Numéro de Contrat]
Madame, Monsieur,
Par la présente, je souhaite vous informer de ma volonté de procéder à un arbitrage ponctuel sur mon contrat d’assurance-vie référencé ci-dessus. Après une analyse attentive de mes placements, je désire réallouer une partie de mon capital afin d’optimiser la performance de mon portefeuille, tout en prenant en compte l’évolution de mes objectifs patrimoniaux.
Je vous prie donc de bien vouloir effectuer le transfert de [préciser le montant ou le pourcentage] de la somme actuellement investie sur le support [préciser le support d’origine, par exemple, Fonds Euros] vers le support [préciser le support de destination, par exemple, Unités de Compte]. Je vous serais reconnaissant de bien vouloir appliquer cet arbitrage à partir du [préciser la date souhaitée].
Je vous remercie par avance de prendre en compte ma demande et de m’adresser une confirmation dès que l’opération aura été enregistrée. Pour toute information complémentaire, je reste à votre disposition par téléphone ou par e-mail.
Dans l’attente de votre retour, je vous prie d’agréer, Madame, Monsieur, à mes salutations distinguées.
Exemple pour demander un arbitrage automatique sur son assurance vie
Voici un autre exemple de lettre dédié à la mise en place d’un arbitrage automatique sur un contrat d’assurance-vie. Ce document a été élaboré pour répondre aux besoins des assurés souhaitant instaurer un transfert régulier de leur capital, dans le but d’optimiser leur stratégie patrimoniale sur le long terme.
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Objet : Mise en place d’un arbitrage automatique sur mon contrat d’assurance-vie n° [Numéro de Contrat]
Madame, Monsieur,
Par la présente, je vous fais part de mon souhait d’instaurer un arbitrage pour mon contrat d’assurance-vie [numéro]. Afin d’optimiser la gestion de mon portefeuille et de bénéficier d’un transfert régulier de mes investissements, je désire que soit mis en place un mécanisme d’arbitrage automatique permettant la réallocation périodique de mes fonds.
Je vous demande ainsi de procéder, à compter du [préciser la date de début souhaitée], au transfert automatique de [préciser le montant fixe ou le pourcentage] de la somme investie sur le support [indiquer le support d’origine, par exemple, Fonds Euros] vers le support [indiquer le support de destination, par exemple, Unités de Compte]. Je souhaite que cette opération s’effectue [préciser la périodicité souhaitée, par exemple mensuellement ou trimestriellement] afin d’adapter en continu ma stratégie d’investissement aux évolutions du marché.
Je vous remercie de bien vouloir confirmer la mise en place de cet arbitrage automatique et reste à votre disposition pour toute information complémentaire par téléphone ou par e-mail.
Dans l’attente de votre retour, je vous prie d’agréer, Madame, Monsieur, à mes salutations distinguées.
Comment demander un arbitrage de son contrat d'assurance vie ?
Avant de vous lancer dans la rédaction de votre lettre de demande d’arbitrage sur un contrat d’assurance-vie, prenez le temps de bien vous renseigner sur les différents actifs disponibles et les risques encourus. Ensuite, votre demande doit refléter votre volonté de réallouer votre capital entre les différents supports d’investissement et mettre en avant vos objectifs financiers. Voici une série de conseils détaillés pour vous aider à structurer votre courrier :
- Expliquez clairement si vous optez pour un arbitrage ponctuel ou si vous souhaitez modifier une option d’arbitrage automatique. Indiquez précisément le montant ou le pourcentage à transférer, les supports d’origine et de destination (fonds euros, unités de compte) ainsi que la date souhaitée pour l’opération.
- Justifiez votre demande en expliquant comment cet arbitrage s’inscrit dans votre stratégie de gestion patrimoniale (optimisation de rendement, sécurisation des plus-values, diversification des placements, etc.). Ce contexte aide l’assureur à comprendre vos attentes et à valider votre demande en cohérence avec votre profil d’investisseur.
- Avant l’envoi, assurez-vous que tous les éléments requis sont bien présents et que les données (numéro de contrat, montants, dates) sont exactes. Une relecture attentive permet d’éviter toute erreur administrative.
Le conseil de l'expert : en cas de doute sur vos droits, consultez un conseiller spécialisé pour vous assurer que votre demande respecte bien les conditions prévues par votre contrat et vos intérêts financiers.